Gute Absicherung bedeutet für uns nicht, möglichst viele Versicherungen zu besitzen. Es geht darum, die finanziellen Risiken abzusichern, die wirklich wichtig sind – und gleichzeitig langfristig für die eigene Zukunft vorzusorgen.
Im Mittelpunkt stehen deshalb insbesondere Ihre Altersvorsorge, Ihr Vermögensaufbau und die Absicherung Ihrer Arbeitskraft.
Zwei Fragen, die langfristig entscheidend sein können.
Was passiert, wenn mein Einkommen plötzlich wegfällt?
Berufsunfähigkeit
Ihr Einkommen finanziert Ihren heutigen Lebensstandard – aber auch viele Ihrer zukünftigen Pläne.
Kann der eigene Beruf aufgrund von Krankheit oder Unfall dauerhaft nicht mehr ausgeübt werden, kann deshalb schnell eine erhebliche finanzielle Lücke entstehen. Eine Berufsunfähigkeitsversicherung kann dabei helfen, das eigene Einkommen und damit die finanzielle Grundlage für das weitere Leben abzusichern.
Wir betrachten gemeinsam, welcher Schutz zu Ihrer beruflichen und persönlichen Situation passt.
Wie möchte ich später finanziell aufgestellt sein?
Private Altersvorsorge
Je früher Altersvorsorge beginnt, desto länger kann das aufgebaute Kapital für die eigenen Ziele arbeiten.
Fondsgebundene Vorsorgelösungen verbinden langfristige Altersvorsorge mit den Chancen einer Anlage am Kapitalmarkt.
Welche Ausgestaltung sinnvoll ist, hängt dabei unter anderem von Ihren Zielen, Ihrem Anlagehorizont und Ihrer persönlichen Risikobereitschaft ab.
Wir erklären Ihnen die unterschiedlichen Möglichkeiten verständlich und entwickeln gemeinsam eine Lösung, die langfristig zu Ihnen passt.
Und was ist mit den anderen Versicherungen?
Natürlich endet eine sinnvolle Absicherung nicht bei Altersvorsorge und Berufsunfähigkeit.
Je nach Lebenssituation können weitere Bereiche wichtig sein. Deshalb betrachten wir im Rahmen unserer Beratung auch Ihre bestehende Absicherung und prüfen, wo tatsächlich Handlungsbedarf besteht.
Denn entscheidend ist nicht, möglichst viel zu versichern – sondern das Richtige.
So läuft unsere Beratung ab
Gute Vorsorge sollte zu Ihrem Leben passen – heute und in Zukunft. Deshalb betrachten wir nicht nur Ihre aktuelle Situation, sondern begleiten Sie auch langfristig und passen Ihre Absicherung und Vorsorge gemeinsam an, wenn sich Ihre Bedürfnisse oder Lebensumstände verändern.
1. Kennenlernen
Zuerst möchten wir verstehen, was Ihnen wichtig ist.
In einem kostenlosen und unverbindlichen Erstgespräch sprechen wir über Ihre aktuelle Situation, Ihre Wünsche und Ihre bisherige Vorsorge und Absicherung.
2. Analyse
Wir schauen genauer hin.
Wir betrachten Ihre aktuelle Vorsorge und Absicherung und prüfen mögliche Lücken oder Optimierungsmöglichkeiten.
3. Persönliches Konzept
Wir entwickeln eine Lösung, die zu Ihnen passt.
Auf Grundlage der Analyse zeigen wir Ihnen, welche Vorsorge- und Absicherungsmöglichkeiten für Ihre persönliche Situation sinnvoll sein können und erklären Ihnen diese verständlich und transparent.
4. Ihre Entscheidung
Sie entscheiden, womit Sie sich wohlfühlen.
Wir stellen Ihnen die Möglichkeiten transparent vor und beantworten Ihre offenen Fragen. Anschließend entscheiden Sie in Ruhe, welche Lösung Sie umsetzen möchten.
5. Umsetzung & Begleitung
Wir bleiben auch langfristig für Sie da.
Wenn Sie sich für eine Lösung entscheiden, begleiten wir Sie bei der Umsetzung. Auch danach bleiben wir Ihre Ansprechpartner und überprüfen gemeinsam mit Ihnen, ob Ihre Vorsorge und Absicherung weiterhin zu Ihrer Lebenssituation und Ihren Zielen passt.